Çek ve Senet Takibi Programı: Muhasebim ile Risk Yönetimi ve Vade Hatırlatma

Türkiye'de küçük ve orta işletmelerin önemli bir kısmı, ticari ilişkilerinde çek ve senet kullanmaya devam ediyor. Vadesi unutulan bir çek, tahsil edildi sanılan bir senet veya yanlış kaydedilmiş bir ciro — bunların hepsi nakit akışınızı bozar, müşteri ilişkinizi zora sokar. Muhasebim'in çek-senet modülü, bu riski sıfıra indirmek için tasarlandı.

Çek ve Senet Nedir, Neden Takip Şart?

Çek, bankalar tarafından düzenlenen, üzerinde yazan tarihte ödenmesi gereken ödeme aracıdır. Senet, iki taraf arasında borç ilişkisini belgeleyen yazılı taahhüttür. İkisi de vadesi geldiğinde ödenmediğinde hukuki süreç başlatabilir. Bu nedenle her bir kıymetli evrakın vade, durum, taraf, tutar bilgilerinin sistematik tutulması zorunludur.

Muhasebim'de Çek-Senet Ekleme

İşletme panelinde "Çek-Senet" modülünden yeni kayıt ekleme adımları:

1. Tip: Çek mi senet mi.
2. Yön: Alınan (siz alacaklısınız) ya da verilen (siz borçlusunuz).
3. Cari: hangi müşteri/tedarikçi ile ilişkili.
4. Banka, belge no, tutar, para birimi.
5. Tanzim ve vade tarihi.
6. (opsiyonel) açıklama, durum notu, kesiden ad.

Kayıt eklendiğinde cari hareket otomatik oluşturulur (alınan çek → alacak; verilen çek → borç). Böylece müşterinin/tedarikçinin bakiyesi anında yansır.

Durum Güncellemesi

Bir çekin yaşam döngüsünde birden fazla durum olabilir:

• Portföyde: default, vadesi gelmemiş.
• Tahsil edildi: vade gününde bankaya ibraz edilip parası alındı. Tahsil hesabı seçilir, bakiye otomatik artar, "Tek Defter"e gelir kaydı düşer.
• Ciro: alınan çek, başka bir tedarikçiye ciro edildi.
• İade: müşteriye geri verildi.
• Protesto: karşılıksız çıktı, hukuki süreç başladı.
• İptal: kayıt hatalı, silinmesi yerine iptal işaretlendi.

Vade Hatırlatma

Muhasebim, vadesi yaklaşan çekleri otomatik olarak ana panelde uyarı bandı ile gösterir. Vadesi geçmiş bir çek varsa kırmızı rozetle vurgulanır; bildirim panelinde de ayrıca listelenir.

Tam Geri Alma (Revert)

Bir çek tahsil edildikten sonra silinirse Muhasebim:

• Hesap bakiyesini eski haline döndürür (tahsil tutarı kadar düşer)
• Tek Defter'deki ilgili işlemi soft-delete eder
• Cari hareketi geri alır
• Audit log'a kayıt düşer

Yani çek-senet işlemleri her zaman geri alınabilir ve bakiyeleriniz kirli kalmaz.

Forecast'te Etkisi

Vadesi gelecek çek-senet bilgileri nakit akış tahmininde otomatik dikkate alınır. Önümüzdeki 30 günde tahsil edeceğiniz çekler ile ödeyeceğiniz senetlerin net bakiyesi tahmin grafiğinde gözükür.

Çek-senet sürecinizi profesyonelleştirmek için Muhasebim'e ücretsiz kayıt olun. Cari yönetimi ile entegre çalışma için Cari Hesap Takibi yazısını da okuyun.